Nos conseillers partenaires utilisent des stratégies concrètes et adaptées à votre situation pour optimiser votre patrimoine. Voici quelques exemples :

• Diversification des actifs : Investissez une partie de votre capital dans des placements sécuritaires comme les CPG et une autre dans des fonds immobiliers à rendement élevé. Cette approche réduit les risques tout en permettant une croissance stable.

• Planification successorale optimisée : Partagez la propriété de vos immeubles avec vos enfants de votre vivant par le biais d’une fiducie. Cela permet de réduire les impôts successoraux tout en assurant une gestion efficace des biens.

• Optimisation fiscale : Investissez dans un CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) pour générer des revenus à l’abri de l’impôt et maximisez votre REER pour réduire votre charge fiscale annuelle.

• Analyse des besoins en assurance : Souscrivez une assurance vie universelle qui combine protection pour vos proches et accumulation de valeur en épargne à long terme.

• Gestion active du portefeuille : Révisez régulièrement votre portefeuille avec un conseiller pour réallouer vos fonds vers les secteurs en croissance, comme les énergies renouvelables ou les technologies.

Ces exemples montrent comment une approche réfléchie peut générer des résultats concrets pour votre patrimoine.